اگر برای برداشتِ پولتان اول باید «کارمزد» بفرستید، کلاهبرداری است

موجودیِ بزرگی روی صفحه می‌بینید، اما وقتی می‌خواهید برداشت کنید، می‌گویند اول باید «کارمزد»، «مالیات» یا «هزینه‌ی آزادسازی» را جداگانه واریز کنید. این یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال است و قاعده‌اش ساده است: پلتفرمی که پولِ شما را واقعاً دارد، کارمزد را از همان پول کم می‌کند.

الگو همیشه یکی است

اسم‌ها عوض می‌شوند، ولی داستان تقریباً همیشه همین است:

1. کسی در تلگرام، اینستاگرام یا یک سایتِ دوست‌یابی با شما آشنا می‌شود، یا تبلیغِ «سودِ روزانه‌ی تضمینی» می‌بینید.
2. شما را به یک سایت یا اپلیکیشن می‌برد. مبلغِ کمی واریز می‌کنید و موجودی‌تان روی صفحه سریع بالا می‌رود.
3. گاهی حتی اجازه می‌دهند یک برداشتِ کوچک انجام دهید تا اعتمادتان جلب شود.
4. وقتی می‌خواهید مبلغِ بزرگ‌تری برداشت کنید، مانع پیدا می‌شود: «کارمزدِ برداشت»، «مالیات»، «هزینه‌ی تأییدِ ضدِ پول‌شویی»، «ارتقای حساب»، «کدِ آزادسازی»، یا «موجودی‌تان باید به حداقلِ فلان برسد».
5. پولش را که می‌فرستید، مانعِ بعدی پیدا می‌شود. این چرخه تا وقتی ادامه دارد که شما پول بفرستید.

چرا این همیشه دروغ است

عددی که روی صفحه می‌بینید، پول نیست. موجودیِ یک سایت فقط عددی در دیتابیسِ همان سایت است و صاحبِ سایت هر عددی بخواهد می‌نویسد. تنها چیزی که ثابت می‌کند پولی وجود دارد، رسیدنِ آن پول به کیف پولِ خودِ شماست.

کارمزدِ واقعی از خودِ مبلغ کم می‌شود. صرافی یا پلتفرمی که پولِ شما را نگه داشته، برای گرفتنِ کارمزد لازم ندارد شما پولِ تازه بفرستید؛ کافی است به‌جای ۱٬۰۰۰ دلار، مثلاً ۹۹۷ دلار برایتان بفرستد. اگر اصرار دارند کارمزد را جداگانه بفرستید، یعنی پولی پیشِ آن‌ها نیست که کارمزد از آن کم شود.

مالیات را سایت از شما نمی‌گیرد. مالیات میانِ شما و قانونِ کشورتان است. هیچ سایتی برداشتِ شما را تا واریزِ «مالیات» به کیف پولِ خودش نگه نمی‌دارد، مگر اینکه کلاهبردار باشد.

نشانه‌های هشدار

• سودِ «تضمینی»، «روزانه» یا «بدونِ ریسک». هیچ بازارِ واقعی‌ای سودِ تضمینی نمی‌دهد.
• آشنای تازه‌ای که خیلی زود حرفِ سرمایه‌گذاری را پیش می‌کشد.
• عجله: «فقط تا امشب»، «وگرنه حسابتان مسدود می‌شود».
• پشتیبانی‌ای که فقط در تلگرام یا واتس‌اپ جواب می‌دهد و برای واریز، آدرسِ کیف پولِ «جدید» می‌فرستد.
• سایتی با دامنه‌ی تازه که اسمش شبیهِ یک صرافیِ معروف است.

اگر پول فرستاده‌اید

• دیگر چیزی نفرستید. هر پرداختِ تازه فقط ضرر را بزرگ‌تر می‌کند، هر قدر هم بگویند «این مرحله‌ی آخر است».
• از «بازیابیِ پول» دوری کنید. بعد از کلاهبرداری معمولاً کسی پیدا می‌شود که قول می‌دهد در ازای کارمزد پولتان را برگرداند. این موجِ دومِ همان کلاهبرداری است.
• مدارک را نگه دارید: شناسه‌ی تراکنش‌ها (TXID)، آدرس‌هایی که به آن‌ها پول فرستاده‌اید، تصویرِ گفتگوها و آدرسِ سایت.

در مانی هاربر چطور است

• همه‌ی کارمزدها از همان مبلغی که برداشت می‌کنید کم می‌شوند و عددِ دقیق، پیش از تأیید، روی صفحه‌ی برداشت دیده می‌شود. فهرستِ کاملشان در صفحه‌ی کارمزدها است.
• ما هیچ‌وقت از شما نمی‌خواهیم برای آزاد شدنِ برداشت، پولی به جایی بفرستید.
• تنها آدرسی که شما به آن پول می‌فرستید، آدرسی است که در صفحه‌ی واریزِ حسابِ خودتان می‌بینید. اگر کسی به اسمِ مانی هاربر در چت، ایمیل یا تلفن آدرسِ دیگری داد، آن پیام از ما نیست.
• صفحه‌ی برداشت، پیش از ثبتِ هر درخواست، جداگانه نشان می‌دهد چه مقدار از موجودی‌تان واقعاً قابلِ برداشت است.
• اگر کسی می‌گوید برایتان تتر فرستاده، پیش از هر کاری شناسه‌ی تراکنش را در تترسنج بزنید. رایگان است و از خودِ بلاک‌چین می‌گوید تتر واقعی است یا فلش، و به آدرسِ شما رسیده یا نه.

اگر مطمئن نیستید پیامی از طرفِ ما است یا نه، پیش از هر کاری به info@moneyharbor.net بنویسید.

این متن برای آگاهی است و مشاوره‌ی حقوقی یا مالی نیست.